Detalhes da Vaga

Gestor de Relacionamento - Wealth

Publicado em: 2025-02-12 07:57:01

Local: Moçambique, Cidade de Maputo, KaMpfumo

Tipo de Vaga: Contrato

Nível de Experiência: Especialista Senior

Descrição da Vaga

O Gestor de Relacionamento do segmento WEALTH desempenha uma função fundamental no atendimento ao cliente na divisão do segmento designado Wealth, na Banca de Retalho, tendo como principal responsabilidade gerir e garantir o crescimento de um portfólio de indivíduos de alto património líquido (HNWIs), fornecendo-lhes soluções personalizadas de gestão de património, consultoria de investimentos, planeamento financeiro e atendimento excepcional ao cliente. O Gestor de Relacionamento Wealth, trabalhará em estreita colaboração com outras equipas do Banco para fornecer estratégias e soluções financeiras abrangentes que se alinhem com os objectivos financeiros de cada cliente.
Esta posição requer amplo conhecimento de produtos financeiros, investimentos, planeamento patrimonial, soluções de reforma, estratégias de otpimização tributária e aspectos regulatórios. A função exige um alto nível de gestão de relacionamento com o cliente, desenvolvimento de negócios e conhecimento técnico de produtos e serviços bancários

Habilidades Requeridas

Mestrado em Economia, Gestão Financeira, Admnistração, ou áreas afins

- Mínimo de 3 anos de experiência em gestão de portfólio de indivíduos de alto património líquido e gestão de portfólios de investimento.

Competências

- Conhecimento profundo em opções de investimento locais e internacionais

- Planos de reforma

- Testamentos

- Perspicácia em seguros e impostos

- Conhecimento de práticas de gestão, incluindo planeamento, orçamento e análise de dados

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Habilidades Desejadas

Desenvolver e manter relacionamentos: Construir relacionamentos fortes e de longo prazo com indivíduos de alto património líquido actuando como o principal ponto de contacto para suas necessidades de gestão de património.

- Gestão de patrimônio personalizado: Fornecer consultoria e estratégias financeiras personalizadas com base nos objectivos financeiros dos clientes, tolerância ao risco e estruturas familiares ou empresariais.

- Gestão de Portfólio: Criar e gerir carteiras de investimentos diversificadas para clientes, com foco na alocação de activos, gestão de riscos e maximização de retornos de acordo com as preferências e necessidades dos clientes.

- Planeamento Financeiro: Auxiliar os clientes na criação de planos financeiros abrangentes, incluindo planeamento de reforma, planeamento patrimonial, estratégias de gestão fiscal e soluções de transferência de riqueza.

- Retenção e satisfação de clientes: Garantir um elevado nível de satisfação e retenção de clientes, revendo regularmente as carteiras de clientes, fornecendo aconselhamento contínuo e respondendo a dúvidas ou preocupações de maneira oportuna e eficaz.

Desenvolvimento de negócios e vendas

- Aquisição de novos clientes: Identificar e buscar novas oportunidades de negócio através da aquisição de novos indivíduos de alto património líquido, aproveitando os recursos disponíveis, a rede de contactos e a marca do banco.

- Venda cruzada de produtos bancários: venda cruzada de outros produtos bancários, como empréstimos com e sem garantias, seguros e serviços bancários, garantindo ao mesmo tempo que todas as recomendações atendem aos melhores interesses do cliente.

- Programa de Referência: Participar activamente no programa de referência do Banco, trabalhando com colegas da Banca Privada, Commercial e Banca Corporativa e de Investimentos, e outras áreas para gerar leads e referências.

- Networking: representar o Banco em eventos, conferências e seminários do sector para aumentar a visibilidade da marca e criarpotenciais leads.

Assessoria em investimentos e produtos

- Conhecimento de produtos de investimento: Fornecer consultoria especializada sobre uma ampla gama de produtos de investimento, incluindo Acções, Obrigações, fundos mútuos, produtos estruturados, investimentos alternativos e private equity.

- Soluções sob medida: Desenvolver estratégias de investimento personalizadas com base nos objectivos financeiros, perfil de risco e horizonte temporal desejado pelo cliente.

- Protecção de património e planeamento de sucessão: Fornecer orientação sobre protecção de património por meio de estruturas fiduciárias, soluções de seguros e outras ferramentas que tratam de herança, impostos patrimoniais e transferência de riqueza geracional.

- Optimização Fiscal: Aconselhar clientes sobre estratégias de investimento eficientes em termos fiscais e planeamento para minimizar obrigações fiscais em múltiplas jurisdições.

Conformidade Regulatória

- Aderir às Directrizes Regulatórias: Garantir que todas as actividades de gestão de património estejam em conformidade com os regulamentos do sector, políticas internas e padrões éticos.

- Gestão de Risco: Realizar avaliações regulares de risco da carteira de clientes, identificando riscos potenciais e recomendando estratégias de mitigação.

- Documentação e relatórios: manter registros precisos de interacções, transações e consultoria financeira com clientes de acordo com os requisitos regulamentares e institucionais.

- Adequação do cliente: avaliar regularmente as carteiras de clientes para garantir que os investimentos permaneçam alinhados com suas situações financeiras e perfis de risco em constante mudança

Gestão de Risco

- Avaliar a tolerância ao risco dos clientes e recomendar produtos e estratégias de investimento adequadas.

- Garantir a conformidade com os requisitos regulatórios e políticas internas dentro das estruturas de gestão de risco

Educação e suporte ao cliente

- Educar os clientes sobre conceitos financeiros, estratégias de investimento e condições de mercado.

- Responder às dúvidas e preocupações dos clientes de forma rápida e eficaz.

Colaboração e trabalho em equipe

- Trabalhar em estreita colaboração com outros profissionais financeiros, como consultores fiscais e analistas de investimentos, para fornecer um serviço abrangente aos clientes.

- Participar em reuniões de equipa e contribuir para o sucesso global do negócio da Banca de Retalho.

Data Limite para Candidatura

2025-02-19